Афера десятиліття: поляків обдурили на $ 30 млн

Афера десятиліття: поляків обдурили на $ 30 млн

"Amber Gold" - фірма, що інвестує в золото та інші дорогоцінні метали, з'явилася на польському ринку в 2009 році. Молода фірма спокушала клієнтів своїм неймовірно високим опроцентованіем інвестицій - 16,5% річних, що значно перевищувало процентні ставки за звичайними банківськими депозитами - до 6,5%. Люди дружно понесли свої заощадження, щоб примножити свій капітал. Але не тут-то було: фірма гроші брала, але фінансових звітів не давала, про внутрішню ситуації не інформувала. У результаті - широко розрекламована кампанія виявилася банальною фінансовою пірамідою. Після того, як фінансова поліція нагрянула з капітальним обшуком в офіс фірми, клієнти масово побігли знімати гроші. Проте "поїзд вже пішов" - грошей на рахунках не виявилося. Директор фірми Мартін Пліхта, маючи на своїх банківських рахунках більше 600 млн доларів, пояснює: банк, з яким вони співпрацювали, розірвав договір з "Amber Gold" і ніякий інший банк не погоджується прийняти їх гроші. Коло замкнулося.

28-річний Мартін Пліхта став відомий завдяки "Multikasa" - мережі пунктів оплати рахунків за комунальні послуги. Клієнтів вони залучали низькими тарифами за проведення операцій, крім того, пенсіонери отримували великі знижки.

Мартін Пліхта, творець Amber Gold (фото Рафал Сідерський / Bloomberg Businessweek Polska)

Протягом декількох місяців все було гладко, всі платежі доходили до адресатів. Однак коли каси заробили абсолютна довіра клієнтів, платежі перестали йти в потрібному напрямку. Клієнти мали на руках чеки про грошові перекази, і тому ні про що навіть не здогадувалися. Але, як з'ясувалося пізніше, переклади йшли не на рахунок одержувача, а на рахунок фірми, яка проводить операцію. Через кілька місяців ошукані клієнти стали отримувати повідомлення про заборгованості по платежах. Весь цей термін аферисти ще маніпулювали грошима в своїх потребах.

Відео дня

Справою зайнявся Департамент охорони конкуренції і споживачів, який, у свою чергу, зобов'язав "Multikasa" виплатити належні суми клієнтам. Зрештою, справа дійшла до суду. Суд дав Мартіну Пліхта рік і десять місяців умовно за привласнення 170 тисяч злотих (близько 50 тис. доларів). Гроші Пліхта виплатив, але де ця сума оберталася кілька місяців, так ніхто і не дізнався.

Довго не томясь, бізнесмен взявся за нову справу. Але цього разу, щоб не світити своїм прізвищем, він почав бізнес разом з дружиною. Подружня пара заснувала інвестиційну фірму під назвою Ex, яка пізніше була перейменована в Amber Gold. І щоб не потрапити під нагляд Комісії фінансового контролю, яка стежить за всіма компаніями, що пропонують послуги кредитування і розміщення депозитів, сім'я Пліхта, зареєструвала, по суті, інвестиційну фірму як склад. Така форма реєстрації давала можливість приймати і розпоряджатися товарами від імені власника.

Фірма брала від клієнтів гроші, а натомість їм продавали акції на так зване золото. Схема дуже нагадує російський МММ, який в 90-х роках ледь не довів країну до банкрутства. Правда, замість "десятників" і "тисячників" були відділення Amber Gold по всій Польщі з головним офісом в приморському Гданську. Amber Gold, як і творіння Мавроді, розкручувався за допомогою масової реклами і - найголовніше - міфічного "золота", яке виглядало більш правдоподібним гарантом, ніж "МММ-долари". Авторитету компанії додавали шикарні офісні будівлі в центрі столиці.

Привабливий антураж, особливо для тих, хто не орієнтується в ринку дорогоцінних металів ... Ніхто не замислювався, що гарантувати постійне зростання на цьому ринку ніхто не може.

Принцип піраміди досить простий і нехитрий. Чим більше грошей люди приносять, тим більше вірогідність фінансової стабільності фірми. Як тільки починається паніка і люди приходять за грошима, піраміда сиплеться. Від банкрутства Amber Gold був застрахований фірмою під назвою "Фонд Поручительства AG", шефом якого і є ... сам Мартін Пліхта.

"Золото" не було єдиним доходом сім'ї Пліхта. У 2011 Amber Gold купує ледь не збанкрутілу німецьку авіакомпанію OLT Express і запускає її на польський ринок, перебиваючи конкуренцію найдешевшими авіаквитками. Так як основний дохід приносило "золото", авіакомпанія теоретично могла служити для відмивання грошей. Але саме "OLT Express" стала початком "золотого" кінця Amber Gold.

Менше місяця тому "OLT Express" повністю зупинила всі свої рейси і тим самим пішла з польського неба, не виплативши тисячам пасажирів компенсації за заздалегідь куплені квитки. Це послужило приводом для повної перевірки документації не лише авіакомпанії, але і її власника - Amber Gold. Після неї Департамент внутрішньої безпеки Польщі зіткнувся з незвичайною для Європи ситуацією. Виявилося, що через особистий рахунок молодого бізнесмена за останні два роки пройшло більше 2 млрд злотих (понад 600 млн доларів), з яких не було сплачено прибутковий податок. Незрозуміло було, звідки взялися ці гроші.

Крім цього преса дізналася, що справа з "Multikasa" було не єдиною завинили Пліхта. Насправді, були десятки подібних справ, за які судді давали мінімальні вироки, і на які прокурори, у свою чергу, не подавали апеляцій. Податкова та фінансова інспекції жодного разу не поцікавилися джерелом доходу настільки таємничої контори. А найголовніше - Amber Gold навіть не мала банальної ліцензії на купівлю та продаж дорогоцінних металів. Про що це говорить? Про хитрості й спритності молодого "мільйонера" ??або про корумпованість вищих посадових осіб?

Як би там не було, розбиратися зі справою № 1 в Польщі буде слідство, яке вже відібрало паспорт у польського Мавроді та наклало заборону на виїзд за кордон. Більше тисячі людей подали до суду і чекають виплати своїх заощаджень. Сам же Мартін Пліхта, перебуваючи під слідством, заперечує всі звинувачення і загрожує "чорної папкою компроматів" польським спецслужбам. Так що далі буде ...

На заголовному фото - головний офіс Amber Gold у Гданську, фото tvn24.pl