Шахраї відкрили полювання на українців: три найнебезпечніші схеми і як уберегтися

шахраї Україна

Останнім часом Україну захопив навал злочинів, коли шахраї відбирають у людей останні заощадження. Аферисти грають на довірливості і легко "заробляють" мільйони. Про те, які схеми найпоширеніші та як не стати жертвою, – читайте в матеріалі OBOZREVATEL.

Аферисти видають себе за дітей і лікарів

Одна з найпоширеніших схем, яку зараз масово використовують злочинці, – "Родич у біді". Шахраї дзвонять на мобільні і міські телефони, повідомляють жертві, що її рідна людина скоїла злочин і потрапила в поліцію, або ж у лікарню після ДТП – тому терміново потрібні гроші.

У Київській області жертвою цілої банди шахраїв, яка "професійно" займалася такими злочинами, стала 80-річна жінка. Після дзвінка "сина", якому терміново знадобилися "гроші на лікування", вона віддала шахраям всі свої заощадження.

Відео дня
Автомобіль шахраїв і гроші, які вони виманили. Колаж із фото поліції Київської області

Через дві доби співробітники карного розшуку знайшли аферистів. Ними виявилися троє раніше судимих жителів Луганської та Київської областей. Шахраям уже висунули підозру: їм загрожує до восьми років позбавлення волі з конфіскацією майна.

А в Києві правоохоронці затримали афериста, який усього за два дні виманив у жінок 150 тисяч гривень. Як розповів начальник слідчого відділу Деснянського управління поліції Станіслав Серебряков, до 71-річної жінки зателефонувала "медсестра" і повідомила, що її родичка в лікарні після ДТП, а на операцію потрібні гроші. Літня жінка назвала адресу, і через деякий час до неї приїхав чоловік, якому вона віддала всі свої заощадження – близько 1500 євро і 350 доларів.

Оперативники швидко вийшли на слід підозрюваного – 34-річного уродженця Сумської області. Під час обшуку в його квартирі поліцейські знайшли частину грошей, які він виманив у своїх жертв.

Також правоохоронці довели причетність афериста і до скоєння аналогічного злочину, який стався днем раніше на вулиці Милославській. Тоді 85-річна жінка віддала шахраєві близько 93 тисяч гривень. За скоєне йому загрожує до трьох років позбавлення волі.

Про інші злочини за цією схемою OBOZREVATEL розповідав тут.

  • Як не стати жертвою шахрая: насамперед потрібно перевірити правдивість інформації. Запитайте місто, де сталася ДТП, або ж назву лікарні, куди потрапив ваш родич. Переконайтеся, що це не шахрай. Також зателефонуйте родичеві (який нібито "потрапив у біду") або на 102.

Небезпечні покупки: "зникають" навіть автомобілі

Ще одна улюблена схема злочинців – взяти передоплату за товар, якого не існує. Правоохоронці розповіли OBOZREVATEL, що "це просто клондайк, оскільки довірливість людей не знає меж". Шахраї розміщують пропозицію на різних сервісах оголошень, а далі, як то кажуть, "справа техніки".

Наприклад, у Дніпрі довгий час орудувала шахрайка, яка пропонувала в мережі придбати корейську косметичну продукцію. Звичайно ж, на умовах повної передоплати. Покупці переводили на рахунок жінки від 500 до 12 тисяч гривень за товар, а після оплати нічого не отримували. Їй уже висунули підозру, шахрайці загрожує до восьми років позбавлення волі.

Під час обшуку в аферистки знайшли безліч банківських карток і sim-карт мобільних операторів.

А в Київській області затримали 30-річну аферистку, жертвами якої стали 37 постраждалих – вони перевели їй 250 тисяч гривень. Жінка розміщувала інформацію про продаж різних товарів на популярному сервісі оголошень, а потім вимагала повну передоплату. Після отримання грошей, зловмисниця товар, звичайно ж, не відсилала і відразу міняла номер телефону.

Під час обшуку за місцем проживання шахрайки правоохоронці вилучили низку речових доказів: банківські картки, мобільні телефони, ноутбук і понад 120 sim-карт мобільних операторів. Аферистці загрожує до восьми років позбавлення волі.

У Київській області затримали шахрайку.

В Івано-Франківській області жертвою інтернет-шахрая стала 35-річна жінка, яка хотіла придбати автомобіль. На одному з сайтів знайшла оголошення про продаж Volkswagen Golf. Продавець переконав жінку, що необхідно внести 40 тисяч гривень передоплати для оформлення документів. Коли покупниця перевела гроші, то зв'язок із шахраєм відразу ж обірвався. Зараз поліція розшукує злочинця.

За тією ж схемою позбувся 50 тисяч гривень і житель Калуша: чоловік залишився і без грошей, і без автомобіля.

  • Як не стати жертвою шахрая: під час купівлі у неперевіреного, не знайомого вам продавця не варто робити передоплату за товар або послугу. Якщо ж ви дуже хочете зробити покупку, переконайте продавця в своїх намірах і переведіть 50-100 гривень, не більше. Також перевіряйте, коли було зареєстровано на сервісі оголошень акаунт продавця, обов'язково читайте відгуки про нього.

"Блокують" карти і залякують

Ще одна поширена схема шахраїв – коли вони видають себе за співробітників банку і намагаються дізнатися пароль, код вашої картки. Ця інформація дає можливість украсти ваші гроші.

Таким видом шахрайства переважно займаються добре організовані групи.

Так, у Запоріжжі поліцейські припинили діяльність колцентру з місячним обігом у два мільйони гривень. За даними слідства, організувала діяльність центру 28-річна жителька Запоріжжя, а допомагали їй вести "бізнес" троє співучасників. У кожного була своя зона відповідальності: підбір, інструктаж і контроль персоналу, звіт організаторці про суму надходжень, контроль технічного боку функціонування центру. Всього штат співробітників налічував близько 100 людей.

Затримання співробітників шахрайського колцентру в Запоріжжі

Шахраї телефонували за номерами клієнтських баз даних, куплених у DarkNet, і відрекомендовувались співробітниками служби безпеки банків. Вони випитували інформацію про банківські картки та рахунки – просили реквізити і CVV-код.

Отримані гроші шахраї переводили на електронні гаманці, на свої картки або підконтрольних їм осіб, а в подальшому виводили через конвертаційний центр. Частину коштів конвертували в біткоїни.

Шахрайський "бізнес" щомісяця приносив "бізнесвумен" близько двох мільйонів гривень. Тепер злочинцям загрожує до восьми років позбавлення волі.

Діяльність ще одного шахрайського колцентру припинила поліція Чернігівської області. Аферисти також називалися співробітниками банків, але говорили своїм жертвам, що хтось зняв гроші з їхніх карток. Для швидкого "повернення" коштів, людина повинна була виконати покрокові вказівки шахраїв. Зокрема, продиктувати всі секретні цифри з банківської карти. Так оператор колцентру сам отримував доступ до грошей.

Під час обшуку правоохоронці виявили десятки ноутбуків і системних блоків, 4G модемів, мобільних телефонів, банківських карток, sim-карт українських мобільних операторів і чорнові записи. Також з'ясувалося, що шахраї телефонували не тільки по Україні, але й за кордон.

  • Як не стати жертвою шахрая: не говоріть нікому CVV-код картки – справжній співробітник банку його ніколи не запитає. Якщо вам повідомили, що картка заблокована або ж хтось зняв із неї гроші, самі передзвоніть у банк: телефони вказано на вашій кредитці, також їх можна дізнатися на сайті банку. Зверніть увагу: шахраї часто користуються програмним забезпеченням для підміни номера!